１．前置き
私はコロナ禍のタイミングから株式投資をし始めているので、2021年頃から少しずつ株主優待や配当金を得るようになっています。
初めの頃は何をどう買えばいいかわからなかったので消極的に買っていたのですが、今となっては自分ルールが固まり、順調に資産形成が進んでいます。
株式投資というと投資信託のS&P500やオルカンを新NISAで積み立て投資するのが人気ですが、私はそちらも齧りつつ、多くは日本株の銘柄を自分で選んで投資をしています。
S&P500やオルカンは10年20年という長期スパンで見るものなので、あまり性に合わないんですよ…。
長期保有を視野に入れつつ、柔軟に売買したいんです。
実際、それで実績はありますからね。
そうしてコツコツと積み上げて2025年の段階で株主優待を貰える優待獲得株数を満たしている銘柄が割と増えてきて、配当金含めて日々の楽しみになりつつあります。
ただ、未だに株は悪とか詐欺とか思って手を出していない人って世間には多いんですよね。
特に新NISAは偏見を持たれています。
確かに新NISAという制度を勧めたどこかの増税クソメガネさんは信用できないのはわかりますが、仮に新NISA制度が無くなったとして、それって元々課税されていた状態に戻るだけなんですよね。
だから、使える時に使っとけば良いんですよ。
新NISAに相続税がかかるという点に喚いている人とかもいましたが、そりゃ当たり前だろとしか…。
逆になんで相続税も無くなると思ってるんでしょうかね？
他にも、株は資産が減る可能性があるって言う人もいますが、物価高になると貯金して円をそのまま保有すると円の価値が目減りしていくことは考えないんですかね？
株式投資していようが貯金していようが、日本円の資産価値は増えたり減ったりするんです。
また、深刻な少子化もあって年金制度が破綻するのは目に見えてるから国が個人の投資を勧める制度としてNISAがあるのに、そのまま現状維持で大丈夫なのかはしっかりと自問自答してみて欲しいところです。
語り出すと長くなるのでこの辺で止めておきますね。
とりあえず、私は株式投資は運用次第なだけで悪いものでは無いよと言いたいわけですが、このような文章だけだと中々伝わらないかと思います。
そこで、もし株式投資していたら保有しているだけでこんなもの貰えたんだよという株主優待の実績を発信してみたらどうかと思ったわけです。
実益を見せられたら、投資の意欲がわくかもしれないでしょう？
まあ、私が1年を通してどんなものを貰えたのかメモしておきたかったというのもありますが…。
ということで、日本株に投資しているとどんな株主優待を貰えるのか、実際に私が投資している銘柄の株主優待の内容を紹介していきます。
今回は、2025年12月3日着 ベルーナ(9997)の株主優待についてです。
この記事を見て株式投資に興味を持ったら、以下の記事も参考にしてみてください。
株式投資は、いいぞ👍
ちなみに、私の株式口座残高は以下のような感じに増えています。
具体的な数値は流石に載せませんが、投資することで資産が増えていることはなんとなくわかるでしょう？
投資金額も含めた株式口座残高のグラフで、実際は投資金額の40%増になっています。
デイトレードも含めてですけどね。
２．ベルーナ(9997)の情報
ベルーナ(9997)は、カタログ通販の大手会社です。
主要な事業はアパレル・雑貨事業で、カタログ通販を中心に50〜60代女性を主要顧客層とした衣料品販売に注力しています。
他にも、ホテル事業・不動産事業・化粧品健康食品事業・グルメ事業・ナース関連事業・呉服関連事業・データベース活用事業など、様々な事業にも注力しています。
資本金が100憶円を超えているので、本当に普通に大企業です。
配当利回りは3%とまあまあなところなのですが、優待を含めた総利回りは5%を超えてきます。
私にとっては5%ですが、特定の人にとっては9%になります。
後述の株主優待の説明で何言っているのかわかるようになります。
ただ、自己資本比率も44%と低めなんですよね。
そこだけちょっと気がかりですが、大企業だし1株当たりの値段が安いので、そこは許容して買っています。
３．ベルーナ(9997)の株主優待
ベルーナ(9997)の株主優待は、通信販売優待券またはネット専用優待ポイントまたは自社取扱商品です。
3タイプから自分で選択するパターンです。
それに加えて、自社グループ運営・提携ホテル・飲食店・ゴルフ場・スパ優待割引券も貰えます。
権利確定月は3月と9月なので、案内の封筒が6月と12月頃に届きます。
株主優待ですが、保有年数の縛りや長年保有による優待の拡充はないのですが、保有株数によって貰える金額が変わります。
具体的には、以下のようになります。
保有株数によって株主優待の貰える割合が激減する銘柄は多いのですが、ベルーナに関しては割と頑張ってくれていますね。
これが年2回届きますので、株主優待をフル活用できる人の場合の総利回りが頭おかしいことになります。
ベルーナの株価は現在970円程度なので、10万円程度突っこんでおけば、毎年3,000円の配当金＋株主優待6,000円分が貰えることになります。
10万円しか投資していないのに、毎年ほぼ1万円返ってくるんですよ。
とは言え、その大部分を占めているのは自社グループ運営・提携ホテル・飲食店・ゴルフ場・スパ優待割引券です。
そもそもこれらの施設を利用してもらうこと自体がベルーナにとっての利益になるわけで、無理してこれらを利用するのは企業の思う壺です。
『たまにのご褒美に行ってみるかな』程度に考えるのが良いでしょうね。
まあ、私の居住地付近に対象のレジャー施設が何も無いんですけどね。
だから私にとっては総利回り5%なんですよ。
それでも充分ではあるんですけどね。
…青山の優待と一緒に金券ショップに持って行ってみるかな。
福島県・長野県・群馬県・東京都辺りに施設が集中しているので、該当する方は試しに買ってみても良いかと思います。
何と言っても10万円程度で買えちゃいますからね。
私は9月時点で100株保有していたので、12月に以下のような申し込み用紙と株主優待の案内が届きました。
うん、優待割引券が勿体ないけど、仕方ないね。
通信販売優待券またはネット専用優待ポイントまたは自社取扱商品の内容に関しては、株主優待の案内資料に詳細が書かれています。
先程述べた通り、ベルーナはカタログ通販を中心に50〜60代女性を主要顧客層とした衣料品販売をしていますので、通信販売優待券やネット専用優待ポイントはそちら寄りの使い道になります。
母に選ばせてあげようかとも考えたのですが、機械音痴で色々面倒になる未来が見えたので、私の中では自社取扱商品一択となりました。
冊子を開くと、自社取扱商品は以下のようなものがありました。
私は100株保有なので、梅干し・お菓子・日本酒・ワインのどれかです。
個人的には梅干しが良かったのですが、ここ2年ほど冷蔵庫無し生活をしてみているので、保存が効かないんですよね。
ということで、常温保存可能なひとくち大福を頼んでおきました。
お酒もあまり強くないんですよ…。
500株保有だとちょっと変わった総菜やお菓子を選べるようになるみたいなので、株価がもうちょっと下がったら買ってみるかもしれません。
購入時より大分上がったから、今は売っちゃったけどね。
880円で買った100株を1,000円で売るのを2回繰り返して優待も貰えたので、ウマウマですわ。
900円近くまで下がったらまた買うよ。
ちなみに、申し込みはがきも付いていますが、ネットからの申し込みも可能になっています。
株主優待の案内に書いてありました。
なので、私はネットから申し込んでいます。
QRコード読み込んで1～2分かからずに終わるから、便利なものですよね。
以上、2025年12月3日着 ベルーナ(9997)の株主優待についてでした。
